常青藤全球家族辦公室

常青藤全球家族辦公室堅持世家貴族的傳承精神，以提升家族成員的教育、人力財富作為核心價值，以權威專家參與、整合珍稀資源和家族規劃師訂制服務等優勢，成為全球地區領先的家族規劃高端客戶專業諮詢機構。常青藤全球家族辦公室包括精英家族教育規劃、精英家族移民規劃、精英家族私人銀行規劃、精英家族全球健康規劃。常青藤全球家族辦公室是全球頂級的豪門家族辦公室，也是為全球高端華人家族與機構專門設計打造的世界級家族服務品牌。

常青藤以“全球精英合夥人機制”作為團隊的基礎架構，通過整合、參股、採購、外包等多種形式，和全球的各類高端服務機構一起，聯合打造了一個龐大的全球家族服務生態圈，已經在全球多個國家設立了服務中心，團隊成員包括全球性的政府主權基金專家、國際事務專家、跨國並購專家、投資銀行家、家族信託專家、私人銀行家、國際高級律師、註冊會計師、稅務規劃師、保險代理人等相關領域的頂尖人才。常青藤全球家族辦公室為超高淨值華人家族和機構提供，包括家族全球資產配置、家族信託設立和管理、家族投資基金和慈善基金會設立和管理、家族企業跨國並購重組與上市支持、家族國際稅務籌畫、家族綜合風險防範、家族傳承規劃、家族保險和保障等在內的全方位家族資產管理服務，以及全球重要政經關係對話、境內外高端生命醫療定制、海外精英教育、全球頂層時尚生活、私人飛機租售、珠寶名表和高端服飾定制等家族綜合配套服務。常青藤全球家族辦公室的服務半徑，覆蓋了亞洲、美洲、歐洲和澳洲等地，包括了香港、北京、上海、廣州、深圳、三藩市、洛杉磯、倫敦、巴黎、墨爾本等全球多個主要城市。

品牌優勢

常青藤家族辦公室，通過“全球精英合夥人機制”，不斷聚集全球頂尖的資產管理和金融投資人才，吸引了目前亞洲和美洲地區一批最優秀的家族服務團隊，通過整合、參股、採購、外包等多種形式，和全球的各類高端家族服務機構一起，聯合打造了一個龐大的豪門家族服務生態圈。

相比於目前中國大陸的各類家族辦公室，常青藤具備以下突出的優勢：

1. 國際化程度高       

常青藤已經在全球多個國家設立了服務中心，團隊成員包括全球性的政府主權基金專家、國際事務專家、跨國並購專家、投資銀行家、家族信託專家、私人銀行家、國際高級律師、註冊會計師、稅務規劃師、保險代理人等相關領域的頂尖人才。目前摩瑟團隊成員來自7個不同的國家和地區，具備非常高的國際化程度，可以在第一時間對各類家族服務需求做出回饋回應。

2. 專業領域技術水準高       

常青藤家族辦公室的合夥人團隊在各自的專業領域深耕細作多年，掌握了包括家族信託設立技術、全球移民專家律師、高端生命醫療服務技術、家族資產配置管理技術、家族事務管理技術和家族傳承服務技術等在內的多項國際一流水準的服務技術。

3. 單項服務投入度高

常青藤通過整合、參股、採購、外包等多種形式，在現有的單項服務領域進行了全面深度佈局，從而使得這些服務的品質得到有效保障。

4. 服務覆蓋面廣，綜合服務能力強

常青藤具備極強的綜合服務能力，可以從不同維度、不同層次，充分、有效、快速地滿足家族客戶的各類服務需求。常青藤是目前中國大陸複合型家族辦公室中，服務模組覆蓋面最廣、服務品類最豐富的服務機構。

主要業務模組

1)家族財富管理 FamilyWealth Management

2)家族綜合服務 Family Management

常青藤全球家族財務管理服務

資產託管金額（年度服務基準）

“全球家族財富管理FamilyWealth Management”是常青藤的核心業務。這是一項針對客戶金融資產的投資管理服務，以客戶利益出發並達到既定的投資目標。常青藤採用組合投資的模式構建多元投資組合，資產組合中包括但不限於貨幣市場、股票、債券、期貨、期權、企業私募股權等多種資產類別。常青藤深知客戶希望的是資產在風險可承受範圍內的最大增值，同時保持資產的流動性和分散性，實現資產安全性、流動性、盈利性三者的結合，並且安全、有序地傳承給後代。常青藤採用國際領先的量化資產配置模型為客戶構建風險低——下行量化可控，收益穩健——持續超越市場，流動性好——申贖進退自如的優質資產組合管理方案。

作為客戶家族的核心幕僚，常青藤完全站在客戶的立場，有效協助其管理多種需求並提供純個性化的定制方案，同時透過信託、保單等不同金融及法律工具，説明客戶對財富進行逐漸集中化管理，將分佈於多家銀行、證券公司、保險公司、信託公司的金融資產彙集到一張跨境財務報表中，通過不同專業領域的深入，進行財務的風險管理、稅務籌畫、信貸管理、外匯處理、資產投資等優化配置和統一協調。

“全球家族綜合服務Family Management”是常青藤為家族客戶提供的專業服務，可以從不同維度、不同層次，充分、有效、快速地滿足家族客戶的各類服務需求，主要包括了

全球重要政經關係對話

彙聚與拓展海內外的高端資源和全球智慧

構建全球超高淨值家族聯動發展的關係網絡

世界頂級資源分享平臺

家族信託服務——家族財富的保證與傳承

常青藤提供經營風險隔離型、婚姻風險防範性、家族企業傳承型、企業資產梳理型、家庭成員保障型以及社會公益慈善型在內的六大子系列服務，以滿足客戶的特定需求，為客戶提供家、企、財的保障與傳承。

稅務籌畫與陽光納稅服務

通過宏觀、中觀以及微觀三大層次設計，“3+1”層次全覆蓋為各行業的企業，或是企業股東、投資人、其他高收入個人提供綜合長遠利益最優的方案。

風險管理與保險規劃服務

綜合考慮企業、家庭和個人的各方面需求，提供境內外人身、婚姻、傳承綜合保障方案。

境內外高端醫療定制服務

借助美國、以色列、日本、香港等地的發達醫療優勢，為常青藤家族的客戶提供包括頂級試管嬰兒服務、腫瘤治療、各類心腦血管、內外科骨骼類疾病等在內的世界級醫療資源服務。

海外精英教育服務

聚焦牛津、劍橋、斯坦福、哈佛等一流英美名校，匠心規劃申請名校之路，助力華人家族子女的海外精英留學夢想。

全球頂層時尚生活

包括海外超跑之旅、全球F1方程式大獎賽和跑車節、全球遊艇定制活動和賽事、國際電影節、時裝周和名流私人派對等服務和禮遇，以及珠寶名表和高端服飾定制等，引領高端生活方式新潮流 。

私人飛機尊享

超過200架多種型號公務機機隊為客戶量身打造包機飛行，租售價格優勢尊享以及更專業的地面、空中服務體系

資產管理

目前中國超高淨值家族與機構在投資管理上的模式主要還停留在掌門人或其委派的某個投資負責人直接跟多家國內外銀行等機構合作，管理龐大的財富。典型的例子就是：在境內使用幾家大銀行，主要進行人民幣現金管理及投資；另外開立一家證券戶口，負責為其提供股票交易及基金買賣；IPO大熱時投一些PE；有閒錢時看看國內保本保息的信託產品，股市好轉時又沖進二級市場買些股票或參與定向增發……而在整個過程中，所有的諮詢、資訊收集、產品評估、投資決定幾乎都是由客戶自己獨立完成，不僅花費時間，其本身對各領域專業度也不可能面面俱到，各環節的關鍵點可能脫漏，而造成資產錯配、投資失衡甚至決策錯誤的風險就會極大增加，家族和機構資產的日常管理變得霧裡看花。如果再遇到突如其來的家庭危機或市場危機，客戶資產就可能面臨難以控制和挽回的風險。

此外，高淨值人士表面上是通過多家金融機構分散投資，但實際情況是：每家機構的客戶經理因為業績壓力，都絞盡腦汁地希望客戶能將更多的資產轉移過來，客戶無法達到原本希望得到 “專業意見”的初衷，反而其因聽從這些所謂“專業意見”而造成資產錯配的風險增加。

常青藤秉承“防禦為先、睿智進取”的投資哲學，通過精選全球各類資產的優秀投資管理人，堅持在任何市場環境下多元資產、多元策略、多元風格、多元投資管理人的“四維分散配置法”為客戶實現全資產配置管理。常青藤通過國際領先的資產配置數學模型精准量化地嚴格控制下行風險、平滑淨值波動。同時我們依靠深入多維的投資管理人精選，別具匠心的產品結構創新，以及資產配置方案和投資管理人的定期檢視、動態調整，在風險嚴控的前提下為客戶贏得超越牛熊的長期絕對正收益。 憑藉強大的國際背景、平臺優勢、投資團隊和管理能力，常青藤對內作為家族和機構財富的“守門人”，對外代表家族與機構作為重量級單一機構投資人得以與國內外諸多頂級投資管理人、私人銀行、基金公司等進行高效溝通，極大降低了客戶自行談判選擇和跟蹤的成本和難度，更為客戶贏得了個體投資人無法獲得的優勢資源和優厚條件，為客戶實現資產管理效率和收益的最優化。

“常青藤資產全球資產配置基金系列”是常青藤資產精心為全球成功華裔家族和機構打造的，集合眾多世界級投資大師于一體的，一站式、多元化、綜合資產配置投資基金系列。我們為受託投資人根據宏觀經濟走勢先做大類資產配置方案，再將資金投資於各類資產和各類投資策略中頂尖的投資經理和投資團隊（下統稱子基金），並結合創新的結構設計，獲取高確定性的穩健收益。我們投後密切跟蹤，動態調整大類資產比例、各子基金比例、及投資經理。同時我們要求所投子基金做一定比例跟投，切實捆綁投資人和投資經理之間的利益關係，最大限度保障投資人本金安全和收益穩健。

常青藤現已推出以下資產配置系列：

• 外灘家族/機構財富專戶計畫（綜合資產配置一對一專戶計畫、海外配置一對一專戶計畫）

• 外灘家族/機構外匯管理計畫（匯率風險管理計畫）

• 家族財富外匯創值專戶計畫

• 家族財富港股專戶計畫

• 常青藤精選1號基金（綜合配置）

• 常青藤穩贏債券型母基金

• 常青藤智贏對沖母基金

• 常青藤博贏股票型母基金

• 常青藤圓融成長1號（CTA）

• 常青藤景富成長一期（股票）

• 常青藤全球跨境套利專項基金

• 海外投資級債券基金

• 全球八達基金

• 巨災保險相連投資基金

財富規劃

1）稅務籌畫

“稅務籌畫服務”是常青藤家族辦公室為企業、企業主、公司股東/高管或高收入個人提供的高端綜合稅務籌畫服務。 隨著國內稅務環境也日趨規範嚴格，原來那些簡單粗暴、實質違法的所謂“避稅”手段正面臨越來越高的法律風險，甚至可能引起刑事後果。不論是企業或是高淨值個人越來越迫切需要合法、專業、有效的節稅方案。我們的稅籌服務通過3+1層次（即宏觀、中觀到微觀再到個人層面）的全方面、多維度的籌畫來實現大幅度的節稅，節稅幅度可達60%，甚至針對部分行業可把稅負降低90%以上。

我們服務客戶的都是“合夥人”級別的行業資深專家，平均行業經驗超過20年。團隊成員來自財稅系統的權威、以及四大會計師事務所背景的稅務服務合夥人。同時，我們還有熟悉企業管理、婚姻風險、家族治理、資產傳承等多領域、全球化的家族服務合夥人加入進來，對企業及其股東在企業資本運作、企業傳承、婚姻風險、資產保全、境內外資產聯動等方面做綜合考慮，是真正符合客戶“綜合長遠利益最優”的方案。

稅務籌畫諮詢內容： 

1.為包括企業、個人、家庭、非營利性組織、基金、基金會、非銀行金融機構等提供深入全面的國內及國際稅務諮詢和稅收籌畫 

2.分析FATCA、CRS、國內及國際稅法對企業、家族資產的影響，特別是對投資、置業、上市、並購、資產傳承、移民的影響和潛在稅費開支

3.制定合法合理有效的節稅方案，並協助執行。

2）家族信託

家族信託是指具有執業資格的信託機構或者個人，受家庭或者個人的委託，依照信託協議的約定，代為管理、處置家庭財產的一種契約方式，其資產的“所有權”和“收益權”是分開的，所有權歸屬於受託人，而收益權由委託人指定或者按照信託協議確定。其目的在於説明委託人實現其“家庭財富的長久規劃及代際之間的有效傳承”。

信託起源於中世紀的英國，經過800多年的發展，信託在海外發達國家得到了廣泛的應用，一些聲名顯赫的家族均把財富交給專業的信託機構來管理。早在2005年，美國的信託資產已經超過銀行資產，規模上與銀行和保險資產三足鼎立，其中私人信託資產占到整個信託資產的80%。作為迄今為止解決家族財富傳承、財富保值、資產隔離、解決糾紛、指定用途、合法節稅、隱私保護、長期存續等問題最有效和可靠的綜合方案，海外家族信託服務日益受到中國富豪家族的青睞。信託的存續期通常可長達99年，在某些國家甚至可以永續，因此委託人經常可以為三代以上的子孫做好受益安排，甚至可以在信託存續期滿後，自動為不同的家族分支建立起獨立的信託結構。 常青藤通過與境內外知名的家族信託機構、律師事務所和行業專家權威合作，融合常青藤團隊對華人特殊的家族文化背景的深刻理解，謹慎考慮家族和企業特徵，運用專業法律知識和境外各種金融工具，深入分析家族企業的現實情況，權衡利弊並結合配套的治理機制，為客戶量身定制最適合的、具有可操作性的、並兼具私密性的華人家族財富信託方案。

常青藤家族信託與傳承規劃諮詢服務：

• 深入溝通與梳理家族企業和/或家族資產的有序傳承、風險隔離、合理節稅和集中管理等需求

• 梳理企業股權、地產、金融投資等各類家族資產，結合稅務、法律、財務、實操性等因素，分析篩選出客戶希望放入，並適合放入家族信託的資產類型

• 聯合相關信託機構、律師、會計師，綜合評估並設計複合客戶長遠利益和願望的境內和/或境外家族信託方案

3）保險保障

市場環境的動盪難測或是家族企業的經營不善，都可能導致家族財富迅速縮水。而面對人壽險、重疾險、殘障險、萬能險、分紅險、投連險、全球醫療險、財產險等眾多紛繁複雜的保險品種和複雜冗長的保險條款，客戶常常無所適從，不知如何選擇保險產品和善用保險工具。常青藤團隊熟悉國內外保險市場，瞭解華人家族的文化背景和潛在風險，能為客戶量身定做全面完備的財產保障方案。

常青藤專業嚴密的財務保障方案，在債務隔離、鎖定資金、合理避稅，避免遺產糾紛、逐年給付實現財富傳承等諸多方面給企業、家族和家庭成員提供堅實的後盾，幫助家族歷經百年風雨而昌盛恒遠。

高端保險諮詢服務：

•  深入溝通分析家庭潛在的財務風險、財富及企業傳承需求、子女教育、養老退休、合理節稅等綜合需求

•  逐一梳理客戶已有配置的保險產品，分析現有保險組合的有效性和完備性，及潛在的風險敞口

•  綜合考慮客戶整體需求，結合境內外資產配比、資金使用效率等因素，給出境內外保險產品組合的配置或調整優化方案，並協助執行

全球教育規劃

常青藤精英家族教育規劃，可為高淨值家庭子女度身定制精英培養方案，提供一對一貼身輔導。其次，常青藤教育擁有全球頂尖的教育資源，名師團隊核心成員均來自英國劍橋、美國常青藤聯盟等國際知名學府，隨時把控全球最新教育動態，及時調整適宜且實用的教育方案。另外，針對不同年齡段及不同家族背景的高淨值家庭子女，常青藤精英家族教育辦公室將整合各領域豐富的高端圈層社會實踐，全方位提高學員的學術水準和綜合能力，鍛煉孩子獨立的品格、磨練孩子的意志，助力孩子直升世界名校，成長為才能出眾、具備責任感、可承接家族重任的精英人才。

北京常青藤博雅教育科技研究院留學中心簡稱常青藤留學，是集出國規劃、語言培訓、國際課程、海外遊學等為一體的全方位留學諮詢顧問，主要提供出國讀語言、高中、預科、本科、碩士以及博士等一系列完備的留學申請服務。常青藤留學與澳大利亞、英國、加拿大、美國、法國、新西蘭、德國、荷蘭等國家上千所院校及教育機構建立的長期穩定的合作關係，常青藤留學可以提供從語言、高中、預科、本科、碩士以及博士等一系列完備的留學項目；可以提供從語言測評、性格傾向測評、職業傾向測評、個性化提升培訓、留學指導諮詢、財務指導諮詢、一對一學校面試培訓、領館簽證面試培訓，及出國前培訓等全程呵護服務；常青藤留學始終以“誠信、尊重、公平、專業”的價值觀貫穿我們的服務流程，我們提供的不僅是留學諮詢，我們更關注的是客戶的職業生涯和人生發展。

全球移民規劃

北京常青藤博雅教育科技研究院是一支由資深移民律師、境外註冊會計師、前移民官、投資專家，專業移民顧問、資深移民文案組成的致力於全球移民的專業團隊， 為有需要的人士提供量身打造的投資移民服務。十多年來全心全意為客人服務，在廣大客戶良好口碑中不斷發展壯大，是投資人士順利抵達移民之國最值得信賴的權威機構及最可靠的合作夥伴。 如今常青藤移民已經成為一家集多國專業移民辦理，海外金融投資服務，全球安家購房，子女留學等綜合性知名機構。

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